Prevenção a fraudes em Financeiras

Prevenção a fraudes em Financeiras

O Desafio

Um grande varejista do Brasil com forte atuação no varejo e e-commerce, referência em seu segmento, enfrentava um problema crescente de fraudes em sua financeira. Indicadores de fraude monitorados pelas Bandeiras não estavam aderentes e processos não centralizados dificultavam ações corretivas e preventivas. O cenário alto de fraudes e contestações para gestão de chargeback, estavam impactando diretamente a margem de lucro e em especial a confiabilidade do cliente.

A Solução RM2

A RM2 Intelligence Partner foi contratada para realizar o levantamento de vulnerabilidades da financeira, avaliando a cadeia de compras em todos os canais disponíveis para o cliente. Ainda, foi realizada a avaliação de regras do motor de risco de aprovação de transações e a implementação de um processo de gestão de chargeback centralizado, com retroalimentação à área de Prevenção a Fraudes.

Ações realizadas:

• Avaliação de vulnerabilidades dos processos de onboarding, embossing, manutenção cadastral, contestação e chargeback;
• Recomendação de controles com as melhores práticas do mercado para mitigar os riscos de cada vulnerabilidade encontrada;
• Desenvolvimento de modelo de governança para melhor gestão de prevenção a fraudes;
• Revisão de regras do motor de risco de aprovação de compras através de data science para aperfeiçoar a identificação de padrões de compras suspeitas;
• Implementação de gestão de chargeback para controle de todo o ciclo de disputa, desde a análise da contestação, decisão de comando de chargeback, documentação do processo, reporte de fraude e demais etapas.

Os Resultados

Com a intervenção da RM2, a loja virtual conseguiu reverter o cenário e alcançar ganhos estratégicos:

• Indicadores de performance das Bandeiras 100% aderentes, excluindo aplicações de multas eminentes;
• Redução significativa do valor contestado reduzindo perdas operacionais;
• Recuperação de +98% no processo de chargeback;
• Melhoria na experiência do cliente com validações mais rápidas e seguras;
• Fortalecimento da reputação do varejo e e-commerce, reduzindo reclamações e aumentando a confiança dos clientes.

Conclusão

Bancos Digitais e Financeiras precisam de soluções inteligentes e ágeis para lidar com fraudes cada vez mais sofisticadas. Com o suporte da RM2 Intelligence Partner, nosso cliente conseguiu proteger suas transações, minimizar perdas e aumentar sua lucratividade, sem comprometer a experiência do consumidor.