Segurança para Banco Digital

Segurança para Banco Digital

O Desafio

Um banco digital em ascensão, focado em serviços de cartão benefício, acessíveis e 100% online, enfrentava desafios crescentes em fraudes transacionais, conformidade regulatória e ataques cibernéticos. Com o aumento da base de clientes, a Instituição começou a registrar altos índices de fraudes e contestações de compras, o que gerou perdas significativas. Além disso, auditorias apontaram gaps na governança interna e riscos de penalidades por não conformidade com normas como BACEN, LGPD e PCI DSS.

A falta de um framework sólido de governança antifraude colocou o banco em risco de sanções financeiras e perda de credibilidade no mercado, além de comprometer a experiência dos clientes.

A Solução RM2

A RM2 Intelligence Partner foi contratada para reestruturar a governança antifraude, revisão e inclusão de regras no motor de risco e gestão de chargeback.

Ações realizadas:

• Criação de um framework antifraude personalizado, alinhado às diretrizes do Banco Central e regulamentações demais Órgãos Reguladores;
• Auditoria e adequação às normas regulatórias, eliminando riscos de multas e sanções;
• Governança da implementação dos planos de ação de apontamentos de auditoria;
• Implantação de ferramenta de cibersegurança com monitoramento e análise de alertas de risco;
• Treinamento intensivo das equipes internas, capacitando os colaboradores a identificar riscos, atuar proativamente e reduzir falhas operacionais
• Ajustes na política de contestação e chargebacks, reduzindo perdas financeiras com fraudes internas e externas
• Implementação de gestão de chargeback para controle de todo o ciclo de disputa, desde a análise da contestação, decisão de comando de chargeback, documentação do processo, reporte de fraude e demais etapas.

Os Resultados

Após a implementação das soluções da RM2, o banco digital alcançou resultados expressivos em poucos meses:

• 100% de conformidade regulatória, eliminando riscos de penalizações e multas
• Monitoramento e tratamento de alertas de suspeita de vazamento de dados e perfis falsos na deep dark web;
• Recuperação de +98% no processo de chargeback;
• Maior confiança de investidores e parceiros, reforçando a reputação da Instituição no mercado financeiro.

Conclusão

A segurança e governança em bancos digitais não podem ser reativas, mas sim estrategicamente planejadas e constantemente aprimoradas. Com a expertise da RM2 Intelligence Partner, nosso cliente não apenas fortaleceu sua estrutura antifraude, mas também se posicionou como uma referência em segurança e compliance no setor financeiro.